Key Takeaways
- บริษัทนายหน้าเสนอประเภทบัญชีสองแบบเพราะมีสไตล์การเทรดสองแบบ และโครงสร้างต้นทุนหนึ่งแบบไม่เหมาะกับทั้งสอง การเลือกระหว่าง ECN และ Standard นั้นเป็นการทำให้เป็นระบบเมื่อคุณทำการคณิตศาสตร์แล้ว ผู้เริ่มต้นส่วนใหญ่ทำมันในทางตรงกันข้าม
เกือบทุกบริษัทนายหน้า CFD เสนอบัญชีประเภทหนึ่งในสองประเภท: บัญชี "Standard" ไม่มีค่าคำสั่ง และมีสเปรดที่กว้างขึ้นเล็กน้อย และบัญชี "ECN" หรือ "Raw" ที่มีสเปรดแคบมากและค่าคำสั่งคงที่ต่อล็อต การตลาดทำให้พวกเขาดูเหมือนเป็นผลิตภัณฑ์ต่างกัน ในทางกลไก พวกเขาเป็นการเทรดเดียวกันราคาสองวิธีต่างกัน คำถามคือ โครงสร้างราคาใดถูกกว่าสำหรับวิธีการเทรดของคุณจริง ๆ
"ECN" จริง ๆ แล้วหมายความว่าอะไร
Electronic Communication Network การอ้างอิงถึงแบบจำลองการเส้นทางคำสั่งของบริษัทนายหน้า โดยที่คำสั่งของลูกค้าจะถูกส่งต่อไปยังกลุ่มของผู้ให้บริการสภาพคล่อง (โดยทั่วไปคือธนาคารและนายหน้าหลัก) ในราคาที่ผู้ให้บริการเหล่านั้นอ้างถึง บวกค่าคำสั่งคงที่ บริษัทนายหน้าไม่ทำเครื่องหมายสเปรด บริษัทนายหน้าจะได้รับค่าตอบแทนด้วยค่าคำสั่งต่อล็อต
บัญชี "Standard" ในทางตรงกันข้าม จะเห็นบริษัทนายหน้าหยิบฟีดราคาพื้นฐานเดียวกัน เพิ่มเครื่องหมายขนาดเล็ก (โดยทั่วไป 0.5–1.5 pips บนคู่ FX หลัก) ไปยังทั้งราคาซื้อและขาย และคิดราคากว้างขึ้นให้คุณ บริษัทนายหน้าจะได้รับค่าตอบแทนด้วยเครื่องหมายสเปรด ไม่มีบรรทัดค่าคำสั่งในใบแจงบัญชีของคุณ
ต้นทุนทั้งหมดสำหรับผู้เทรดนั้นกว้างขวางคล้ายกันในปริมาณน้อย ที่ปริมาณที่มากขึ้น คณิตศาสตร์ที่คำนึงถึงทั้งหมดจะแตกต่างกันอย่างมีความหมาย
การเปรียบเทียบที่แน่นอนบน EUR/USD
ใช้คู่ที่มีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกและการเดินทางไปกลับ 1 ล็อต:
| บรรทัดต้นทุน | บัญชี Standard | บัญชี ECN |
|---|---|---|
| สเปรดทั่วไป | ~1.0 pip | ~0.1 pip |
| ต้นทุนสเปรด (1 ล็อต) | USD 10 | USD 1 |
| ค่าคำสั่ง (การเดินทางไปกลับ) | USD 0 | USD 7 |
| ต้นทุนทั้งหมด (1 ล็อต) | USD 10 | USD 8 |
ECN ถูกกว่า USD 2 ต่อล็อตการเดินทางไปกลับบน EUR/USD ในเดือนที่มี 100 ล็อต นั่นคือการประหยัด USD 200 ในเดือนที่มี 500 ล็อต USD 1,000
เมื่อช่องว่างขยายออก — คู่ที่แปลกประหลาดและรองลงมา
ตัวอย่างข้างต้นอยู่บนคู่ที่แคบที่สุดในตลาด FX เมื่อคุณเคลื่อนออกไปตามเส้นโค้ง:
- บน GBP/JPY: Standard โดยทั่วไป ~3 pips (USD 27/ล็อต), ECN ~0.5 pips + USD 7 ค่าคำสั่ง (USD 12/ล็อต) ECN ประหยัด USD 15/ล็อต — เกือบ 60%
- บน USD/ZAR: Standard มักมี 30+ pips (USD 16+/ล็อต โดยมีมูลค่า pip ZAR), ECN ~5 pips + USD 7 (USD ~10/ล็อต) ECN ประหยัด 35-40%
- บน ทองคำ (XAU/USD): Standard โดยทั่วไป 30 เซนต์ (USD 30/ล็อต), ECN ~10 เซนต์ + USD 7 (USD 17/ล็อต) ECN ประหยัด USD 13/ล็อต ประมาณ 45%
รูปแบบนั้นสม่ำเสมอ: สเปรด Standard ที่กว้างขึ้น ECN ก็ประหยัดได้มากขึ้น สำหรับผู้เทรดที่มุ่งเน้นไปยังคู่หลักและอยู่ในปริมาณต่ำ การประหยัดจะเล็กน้อย สำหรับผู้เทรดที่เทรดครอสกระหว่างเมืองหลวง สัญญาแปลก หรือปริมาณรายเดือนจำนวนมาก ECN จะกลายเป็นตัวเลือกที่ชัดเจน
ที่ Standard ชนะ — บัญชีเล็ก การเทรดที่ไม่บ่อยนัก
การวิเคราะห์ข้างต้นสมมติว่าคุณจ่าย USD 7 ค่าคำสั่งต่อเดินทางไปกลับจริง ๆ บนบัญชี ECN นั่นคือต้นทุนคงที่โดยไม่คำนึงว่าการเทรดนั้นทำกำไรหรือไม่ หากคุณเทรด 2 ล็อตต่อเดือน ใบแจงค่าคำสั่งของคุณคือ USD 14/เดือน — ดีมากในแง่สัมบูรณ์ แต่ "การประหยัด" เทียบกับ Standard นั้นเพียง USD 6 (USD 20 Standard เทียบกับ USD 14 ECN บน 2 ล็อตเดียวกัน) และความเรียบง่ายในการปฏิบัติการของบรรทัดต้นทุนหนึ่งแทนสองมีค่า
สำหรับบัญชีที่ต่ำกว่า USD 5,000 เทรดน้อยกว่า 10 ล็อตต่อเดือนบนคู่หลักเท่านั้น บัญชี Standard นั้นเรียบง่ายในการปฏิบัติการและเทียบเท่าต้นทุน ไม่จำเป็นต้องคิดมากเกินไป
ตัวแปรอื่น ๆ ที่เงียบ ๆ แต่สำคัญ
เงินฝากขั้นต่ำ
ที่ TopWealth Trading บัญชี Standard เริ่มต้นที่ USD 50 บัญชี ECN ที่ USD 200 (นี่เป็นตัวอย่าง — โปรดดูข้อมูลจำเพาะบัญชีปัจจุบันสำหรับตัวเลขที่แน่นอน) บัญชี Cent ซึ่งเป็นตัวแปร Standard ที่มีหน่วยเป็นเซนต์แทนดอลลาร์ เริ่มต้นที่เทียบเท่าของเงินเพียงไม่กี่ดอลลาร์และออกแบบมาสำหรับเงินทุนเริ่มต้นที่น้อยมากเท่านั้น
ความเร็วในการดำเนินการ
คำสั่ง ECN เส้นทางโดยตรงไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่อง คำสั่ง Standard อาจผ่านตัวรวมภายในก่อน ในทางปฏิบัติ บนคำสั่งขนาดค่าน้อย ความแตกต่างวัดเป็นมิลลิวินาที และแทบไม่เคยส่งผลต่อผลลัพธ์กลยุทธ์ค่าน้อย สำหรับผู้ค้ำแร่ที่ปฏิบัติการบนแผนภูมิ M1 ที่มีเป้าหมายต่ำกว่า pip มันสำคัญ สำหรับคนอื่น ๆ มันไม่สำคัญ
การลื่นไถล
ประเภทบัญชีทั้งสองสามารถมีการลื่นไถลในตลาดที่รวดเร็ว ECN มีแนวโน้มที่จะลื่นไถลน้อยลงบนการหยุดที่แน่น เพราะกลุ่มสภาพคล่องพื้นฐานนั้นกว้างขวาง แต่ความแตกต่างไม่ใช่อย่างที่สุดที่ดุนามิกเท่าที่การตลาดบริษัทนายหน้าบางแห่งแนะนำ
กรอบการตัดสินใจ 60 วินาที
- ประมาณปริมาณรายเดือนของคุณเป็นล็อต โปรดสนใจ: รวมทั้งผู้ชนะและผู้แพ้ การเดินทางไปกลับไม่ใช่ทางเดียว
- คูณด้วย USD 10 (ต้นทุน Standard บน EUR/USD) — นั่นคือต้นทุน Standard รายเดือนของคุณ
- คูณด้วย USD 8 (ต้นทุน ECN บน EUR/USD) — นั่นคือต้นทุน ECN รายเดือนของคุณ
- ความแตกต่างคือการประหยัดรายเดือนของคุณ (หรือพิเศษ) จากประเภทบัญชีหนึ่ง
- หากคุณเทรดคู่ที่ไม่ใช่คู่หลักเป็นหลัก ให้ทำซ้ำด้วยสเปรดทั่วไปสำหรับเครื่องมือของคุณ ความได้เปรียบของ ECN จะเพิ่มขึ้น
ต่ำกว่า 20 ล็อตต่อเดือนบนคู่หลัก: การเลือกบัญชีนั้นเป็นหลักเสมอ ใช้ยิ่ง ที่มีเกณฑ์เงินฝากและการสนับสนุนแพลตฟอร์มที่เหมาะสมกับคุณ
20–80 ล็อตต่อเดือน: ECN เริ่มจ่ายสำหรับตัวมันเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณเทรดเกินคู่หลักที่แน่นที่สุด
ข้างต้น 80 ล็อตต่อเดือน หรือปริมาณใด ๆ บนเครื่องมือสเปรดที่กว้างขึ้น: ECN คือคำตอบที่ถูกต้องด้วยระยะขอบที่มีความหมายและการเลือกนั้นตรงไปตรงมา
สิ่งหนึ่งที่ไม่ใช่ปัจจัยการตัดสินใจ
ไม่ว่าบริษัทนายหน้านั้น "ทำเงิน" ได้มากขึ้นบน Standard เทียบกับ ECN ประเภทบัญชีทั้งสองนั้นทำกำไรให้บริษัทนายหน้า นั่นไม่ใช่ปัญหาของคุณเพื่อปรับให้เหมาะสม ปัญหาของคุณคือต้นทุนคำนึงถึงทั้งหมดของคุณเอง คำนวณจากปริมาณของคุณเองบนเครื่องมือของคุณเอง ทำการคณิตศาสตร์เพียงครั้งเดียว เลือกบัญชีที่ชนะ และหยุดคิดเกี่ยวกับมัน
บทความนี้เป็นข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับประเภทบัญชี CFD และไม่ถือเป็นคำแนะนำส่วนบุคคล สเปรด ค่าคำสั่ง เงินฝากขั้นต่ำ และพฤติกรรมในการดำเนินการแตกต่างกันไปตามสภาวะตลาดและเครื่องมือเฉพาะ โปรดดูข้อมูลจำเพาะบัญชีที่เผยแพร่ของเราสำหรับอัตราปัจจุบัน
